¿Qué es KYC y por qué es tan importante?
KYC, o conoce a tu cliente, se refiere al proceso que emplean las instituciones financieras, como bancos y empresas de tecnología financiera, para verificar la identidad de sus clientes. Esto incluye la verificación de la identidad del cliente, la evaluación de su solvencia y el monitoreo de sus actividades financieras.
Estos procesos son parte de las medidas de diligencia debida que las empresas implementan para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas
¿Por qué es importante la regulación KYC?
El proceso de Conoce a tu Cliente se regula a través de una serie de leyes, normativas y directrices tanto a nivel nacional como internacional. Estas regulaciones tienen como objetivo principal prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y otras formas de fraude financiero.
En estos procedimientos, se verifica la identidad y el origen de los fondos de los clientes para descartar posibles vínculos con actividades ilícitas y asegurar la legitimidad de sus ingresos y futuras ganancias. Esto contribuye a proteger la reputación y seguridad de las instituciones financieras, y genera confianza en el sistema financiero.
¿A quién afecta la regulación KYC?
Este proceso es crucial para las instituciones financieras y bancarias, así como para otros negocios de alto riesgo como las empresas de inversión y compañías de seguros. Contribuye a determinar los perfiles de riesgo de los clientes y a identificar si cumplen con los requisitos legales de una organización. Además, añade una capa de seguridad adicional en la prevención del robo de identidad.
La verificación de identidad es un elemento crítico para asegurar la precisión y fiabilidad de los datos recopilados. Es una herramienta fundamental para establecer relaciones sólidas y valiosas con los clientes y ayuda a las empresas a fortalecer la seguridad en la prevención del robo de identidad.
Nuestras soluciones de verificación de identidad descentralizadas cumplen con las normativas globales de KYC.
En Togggle ayudamos a las empresas a prevenir, detectar y resolver problemas relacionados con los clientes.
Nuestra solución de seguridad proporciona:
Comprueba la vitalidad y la identidad física del usuario. Nuestra tecnología detecta imágenes falsas, identifica las características únicas de un rostro y genera un descriptor biométrico.
Comprueba y verifica la vitalidad del usuario con tecnología diseñada para garantizar que la identidad física del usuario coincida con la identificación con fotografía.
Nuestro algoritmo utiliza la tecnología de zona de lectura Mecánica para extrae la información codificada relevante y la compara con las bases de datos gubernamentales. Verificando la propiedad y el riesgo de fraude de cualquier documento.
Verifica la capacidad de pago de tus usuarios y evita interacciones de alto riesgo y posibles delitos financieros con nuestra solución AML.
Verifique la dirección IP de los usuarios y permite o restringe los servicios a estafadores y bots no autorizados.
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Las regulaciones KYC forman parte de la lucha contra el blanqueo de dinero (ALD) para prevenir el uso indebido del sistema financiero reconocidas por el organismo GAFI
Estas son algunas de las leyes, regulaciones y pautas que necesita conocer:
En México, el marco legal de KYC se centra en la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como Ley Fintech. Esta ley establecen obligaciones específicas para las instituciones financieras en el proceso KYC, incluyendo la verificación de la identidad de los clientes, la realización de análisis de riesgo y la adopción de medidas para detectar y reportar operaciones sospechosa.
En EE. UU., la Ley de Secreto Bancario (BSA) exige a las instituciones financieras mantener registros extensos de sus acciones y clientes. Mientras que la Ley Patriota, pone énfasis en la necesidad de diligencia debida de los clientes.
En Canadá, la Ley PCMLTFA se enfoca en la identificación auténtica de clientes, la transparencia de propiedad beneficiosa, y el monitoreo ampliado de transacciones financieras y empresas.
Togggle se adapta a gobiernos, organizaciones y empresas para:
Cumplir Con Las Normas de KYC, AML y DDC Globales.
Con Togggle, puedes estar seguro de que tu empresa estará siempre actualizada con los últimos requisitos de cumplimiento.
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Con Togggle, puedes tener la tranquilidad de saber que tu empresa está protegida, incluso contra las actividades delictivas más sofisticadas.
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FAQs
Bienvenidos a la sección de Preguntas Frecuentes (FAQ). Aquí encontrarás respuestas claras y concisas a las consultas más comunes relacionadas con nuestro tema y a nuestra tecnología. Explorar las respuestas para aclarar tus dudas.
Conoce a tu Cliente (KYC) es un proceso regulatorio que las instituciones financieras y empresas llevan a cabo para verificar la identidad de sus clientes. Este proceso ayuda a prevenir actividades como el blanqueo de dinero y el financiamiento del terrorismo, y se asegura de que las transacciones financieras sean legítimas.
En el proceso de KYC, inicialmente se recopila información personal del cliente como nombre, dirección y documentos de identidad. Luego, esta información se verifica para confirmar su autenticidad. Se evalúa el riesgo asociado con el cliente, especialmente en relación con el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Además, los proveedores avanzados de KYC, como Togggle, proporcionan credenciales descentralizadas y reutilizables que permiten tanto al cliente o titular de la cuenta como a la empresa o entidad que intenta confirmar identidades, gestionar la incorporación de un modo eficiente.
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