¿Qué es KYC y por qué es tan importante?
KYC, o conoce a tu cliente, es el proceso que usan las instituciones financieras, como los bancos y las fintech, para verificar la identidad de sus clientes. Esto incluye comprobar quién es el cliente, evaluar su confiabilidad y monitorear sus movimientos financieros.
Estas prácticas forman parte de las estrategias de diligencia debida implementadas por las empresas para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento de actividades terroristas y otras transacciones financieras ilícitas.
¿Por qué es importante la regulación KYC?
El proceso de Conocer a tu Cliente se rige por una serie de leyes, normas y directrices tanto a nivel nacional como internacional. El objetivo principal de estas regulaciones es prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros tipos de fraude financiero.
En estos procedimientos se verifica la identidad y el origen de los fondos de los clientes para descartar vínculos con actividades ilícitas, y también para confirmar la legalidad de sus ingresos y sus proyecciones de ganancias futuras. Esto ayuda a proteger la reputación y la seguridad de las instituciones financieras y fortalece la confianza en el sistema financiero.
¿A quién afecta la regulación KYC?
Este proceso es clave para las instituciones financieras y bancos, y también para otros negocios de alto riesgo, como las empresas de inversión y las compañías de seguros. Ayuda a definir los perfiles de riesgo de los clientes y a identificar si cumplen con los requisitos legales de una organización. Aporta una capa extra de seguridad para prevenir el robo de identidad.
La verificación de identidad es un elemento crítico para asegurarse de que los datos recolectados sean precisos y confiables. Es una herramienta fundamental para forjar relaciones fuertes y valiosas con los clientes y para que las empresas añadan una protección adicional contra el robo de identidad.
Nuestras soluciones de verificación de identidad descentralizadas cumplen con las normativas globales de KYC.
En Togggle ayudamos a las empresas a prevenir, detectar y resolver problemas relacionados con los clientes.
Nuestra solución de seguridad proporciona:
Comprueba la vitalidad y la identidad física del usuario. Nuestra tecnología detecta imágenes falsas, identifica las características únicas de un rostro y genera un descriptor biométrico.
Comprueba y verifica la vitalidad del usuario con tecnología diseñada para garantizar que la identidad física del usuario coincida con la identificación con fotografía.
Nuestro algoritmo utiliza la tecnología de zona de lectura Mecánica para extrae la información codificada relevante y la compara con las bases de datos gubernamentales. Verificando la propiedad y el riesgo de fraude de cualquier documento.
Verifica la capacidad de pago de tus usuarios y evita interacciones de alto riesgo y posibles delitos financieros con nuestra solución AML.
Verifique la dirección IP de los usuarios y permite o restringe los servicios a estafadores y bots no autorizados.
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Las regulaciones KYC forman parte de la lucha contra el blanqueo de dinero (ALD) para prevenir el uso indebido del sistema financiero reconocidas por el organismo GAFI
Estas son algunas de las leyes, regulaciones y pautas que necesita conocer:
En México, el marco legal de KYC se centra en la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como Ley Fintech. Esta ley establecen obligaciones específicas para las instituciones financieras en el proceso KYC, incluyendo la verificación de la identidad de los clientes, la realización de análisis de riesgo y la adopción de medidas para detectar y reportar operaciones sospechosa.
En EE. UU., la Ley de Secreto Bancario (BSA) exige a las instituciones financieras mantener registros extensos de sus acciones y clientes. Mientras que la Ley Patriota, pone énfasis en la necesidad de diligencia debida de los clientes.
En Canadá, la Ley PCMLTFA se enfoca en la identificación auténtica de clientes, la transparencia de propiedad beneficiosa, y el monitoreo ampliado de transacciones financieras y empresas.
Togggle se adapta a gobiernos, organizaciones y empresas para:
Cumplir Con Las Normas de KYC, AML y DDC Globales.
Con Togggle, puedes estar seguro de que tu empresa estará siempre actualizada con los últimos requisitos de cumplimiento.
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Con Togggle, puedes tener la tranquilidad de saber que tu empresa está protegida, incluso contra las actividades delictivas más sofisticadas.
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Togggle ayuda a escalar tu proceso de incorporación de clientes a nivel mundial, ya seas una empresa emergente o una corporación multinacional.
FAQs
Bienvenidos a la sección de Preguntas Frecuentes (FAQ). Aquí encontrarás respuestas claras y concisas a las consultas más habituales sobre nuestro tema y nuestra tecnología. Explorar las respuestas para aclarar tus dudas.
Conoce a tu Cliente (KYC) es un proceso regulatorio que las instituciones financieras y empresas llevan a cabo para verificar la identidad de sus clientes. Este proceso ayuda a prevenir actividades como el blanqueo de dinero y el financiamiento del terrorismo, y se asegura de que las transacciones financieras sean legítimas.
En el proceso de KYC, inicialmente se recopila información personal del cliente como nombre, dirección y documentos de identidad. Luego, esta información se verifica para confirmar su autenticidad. Se evalúa el riesgo asociado con el cliente, especialmente en relación con el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Además, los proveedores avanzados de KYC, como Togggle, proporcionan credenciales descentralizadas y reutilizables que permiten tanto al cliente o titular de la cuenta como a la empresa o entidad que intenta confirmar identidades, gestionar la incorporación de un modo eficiente.
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